当前位置: 首页 > 理财规划师 > 理财规划师备考资料 > 理财规划师基础知识复习:确定客户理财目标

理财规划师基础知识复习:确定客户理财目标

更新时间:2019-09-05 12:56:35 来源:环球网校 浏览146收藏14

理财规划师报名、考试、查分时间 免费短信提醒

地区

获取验证 立即预约

请填写图片验证码后获取短信验证码

看不清楚,换张图片

免费获取短信验证码

摘要 2019年理财规划师考试将于9月8日进行,理财规划师的备考已经到了非常关键的时期,环球网校小编为大家整理了“理财规划师基础知识复习:确定客户理财目标”,希望大家在备考期间合理规划时间顺利通过考试。

一、理财目标的内容与分类

1、理财目标的内容:

(1)是否有稳定、充足的收入 (2)个人是否有发展的潜力

(3)是否充足的现金准备 (4)是否有适当的住房

(5)是否购买了适当的财产和人身保险

(6)是否有适当、收益稳定的投资

(7)是否享受社会保障 (8)是否有额外的养老保障计划

2、理财目标的分类:

(1)按照实现时间进行分类:短期目标、中期目标、长期目标

(2)按照重要性进行分类

二、理财目标的确定

1、理财目标确定的原则:

(1)理财目标必须具有现实性

(2)以改善客户财务状况,使之更加合理为主旨

(3)理财目标要具体明确

(4)理财目标必须考虑客户的现金准备

(5)理财目标要兼顾不同的期限和先后顺序

2、理财目标确定的步骤

(1)了解客户信息

(2)初步拟定客户的理财目标后,应再次咨询客户的意见并取得客户的确认

(3)如果理财规划师在制订理财方案的过程中,对已确定的理财目标有所改动,必须对客户说明

环球网校小编温馨提醒:以上内容就是环球网校理财规划师频道为您整理的“理财规划师基础知识复习:确定客户理财目标”,为避免错过考试时间,建议您 免费预约短信提醒服务,届时会有短信提醒。更多理财规划师相关历年真题、模拟试题和考点精华,请您点击下面按钮进入题库免费下载

理财规划师备考资料全部免费下载

  • 考试大纲
  • 备考计划   
  • 真题答案与解析
  • 易错练习
  • 精讲知识点
  • 考前冲刺提分   
点击领取资料

分享到: 编辑:环球网校

资料下载 精选课程 老师直播 真题练习

理财规划师资格查询

理财规划师历年真题下载 更多

理财规划师每日一练 打卡日历

0
累计打卡
0
打卡人数
去打卡

预计用时3分钟

理财规划师各地入口
环球网校移动课堂APP 直播、听课。职达未来!

安卓版

下载

iPhone版

下载

返回顶部