初级金融辅导：金融企业的现金资产(5)
更新时间：2011-08-10 09:21:23
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(4)上级行可调入资金的匡算
资金计划来源大于运用的差额，称为“存差”，即可调出资金额;反之若资金运用大于来源，称为“借差”，即需要调入资金。
例：
|
资金运用项目 |
上日末余额 |
资金来源项目 |
上日末余额 |
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一、各项贷款 |
5700 |
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|
|
二、在央行准备金存款 |
650 |
|
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其中：法定准备金存款 |
370 |
一、各项存款 |
4200 |
|
三、业务库存现金 |
100 |
二、同业往来 |
1400 |
|
四、同业往来 |
580 |
其中：到期应付 |
250 |
|
其中：到期应收款 |
150 |
|
|
若该行超额准备金留存限额为100万元;业务库存现金限额40万元;可调入资金300万元，则该行当日初始头寸是多少?
该行当日初始头寸=[(650-370)-100]+(100-40)+(150-250)+300=440
2、当日头寸的匡算
当日头寸=初始头寸+/-现金收付额+/-联行汇入汇出额+/-同城票据清算收付额+/-法定准备金调减调增额+/-借出借入款到期额+/-当日收回或贷出额
(1)当日现金收支
收大于支，库存现金增加，基础头寸，当日头寸增加。
(2)联行汇差
应付汇差，减少当日头寸;应收汇差，增加当日头寸。
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