三级理财规划师考试常考知识点：预测客户财务发展趋势
更新时间：2013-10-11 19:15:34
来源：|0
浏览
收藏
浏览
收藏
理财规划师报名、考试、查分时间 免费短信提醒
摘要 三级理财规划师考试常考知识点：预测客户财务发展趋势
预测客户财务发展趋势
(1)未来收入情况预测
理财规划师应对经常性收入部分，即对客户的工作薪金、奖金、利息和红利等项目的未来的变化进行预测。
经常性收入大多有固定的预测基础，如GDP增长率、通货膨胀率、投资收益率、利率和税率等。理财规划师应根据各个收入项目的具体情况分别进行预测。
对于非经常性收入项目，理财规划师应谨慎地将其纳入未来收入预测中。
(2)未来支出情况预测
与预测收入情况不同，理财规划师不仅应对其经常性支出部分进行合理预测，还应充分考虑各种非经常性支出的未来情况。
在对经常性支出进行预测时，应对原有项目和新增项目分别进行预测。
对于非经常性支出项目，理财规划师应本着谨慎的原则进行测算。
(3)未来负债情况预测
现金流入流出的结果是客户资产负债情况发生变化的直接原因。
规模预测：客户的现金流入与资产增加相对应，但是负债同样也可能带来现金流入，所以要区别对待，现金流出对资产负债也有两种影响，一种影响导致资产负债发生结构性变化而总体规模不变，一种影响导致资产负债规模减小。
结构预测：资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况，投资策略和偿债安排。
更多理财规划师复习资料请您持续关注环球网校理财规划师频道!
编辑推荐
最新资讯
- 理财规划师告诉你理财为什么要趁早2019-09-25
- 理财规划师考试专业能力备考：可保利益原则2019-09-23
- 理财规划师考试知识点：风险管理效果评价2019-09-07
- 理财规划师考试基础知识点复习：实施理财规划方案2019-09-06
- 理财规划师考试辅导：风险管理效果评价2019-09-06
- 理财规划师基础知识复习：确定客户理财目标2019-09-05
- 理财规划师考试知识点：分项理财规划2019-09-05
- 理财规划师考试备考：如何提高学习效率2019-09-04
- 理财规划师考点复习：国际金融2019-09-03
- 理财规划师基础能力考点梳理：第1章2019-09-03
打卡人数
