2013年理财规划师知识点解析：合同基础知识

更新时间：2013-02-17 18:52:16 来源：|0

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摘要 2013年理财规划师知识点解析：合同基础知识

　　合同是当事人之间设立、变更和终止债权债务关系的合意。合同作为民事法律行为的一种，也是以意思表示为核心，体现的是当事人之间的合意，是要约与承诺达成一致的结果。在理财规划业务中，客户所填写的申请书视为要约，而理财规划师所在机构所寄送的价目表、说明书等为要约邀请。客户的申请一旦被理财规划师所在机构所接受.合同即告成立。在理财规划业务中，理财规划师代表所在机构接受客户的申请，即表示做出承诺。当然，在实际工作中，理财规划师在审查完客户的申请后，均与客户签订书面合同，约定双方的具体权利和义务。在这种情况下，合同以最后一方签字盖章完成之际成立。
　　合同是双方要约与承诺达成一致的结果。而要约与承诺达成一致的方式可以表现为书面形式、口头形式或其他形式。但法律、行政法规规定采用书面形式的，应当采用书面形式。当事人约定采用书面形式的，也应当采用书面形式。
　　理财规划服务合同条款主要包括当事人的名称或者姓名、住所、理财目标、工作内容、理财方案的交付方式和期限、理财费用、合同期限、违约责任、争议解决方法以及理财规划师所在机构的特别声明等。
　　合同的履行是一个过程，是按照合同的约定全面完整履行自己所承担的义务的过程。概括地说，合同的履行应坚持三个原则：诚实信用原则、适当履行原则和全面履行原则。

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