2024基金从业资格证考试复习资料：《法律法规》普通投资者与专业投资者

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2024年基金从业《法律法规》考点内容巩固

考点：普通投资者与专业投资者

考点归属：第二十二章第四节 基金销售适用性与投资者适当性 第五部分

考点内容：

符合下列条件之一的为专业投资者，专业投资者之外的投资者为普通投资者

(1)经有关金融监管部门批准设立的金融机构及其高管

(2)经协会备案或登记的证券公司子公司、期货子公司、私募管理人

(3)上述机构发行的理财产品，如：证券公司资管产品、基金管理公司及其子公司产品

(4)社保、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者

(5)同时符合下列条件的法人或组织：

①最近1年末净资产≥2000万元;

②最近1年末金融资产≥1000万元;

③具有2年以上投资经历。

(6)同时符合下列条件的自然人：

①金融资产≥500万元，或最近3年个人年平均收入≥50万元;

②具有2年以上金融投资经历或金融相关工作经历，或专业投资者的高管、获得职业资格认证的从事金融相关行业的注会和律师。

2024年基金从业《法律法规》考点试题练习

1、关于专业投资者与普通投资者的转化，以下说法错误的是()。

A. 专业投资者转化为普通投资者后，基金销售机构应当对其履行相应的适当性义务

B. 普通投资者可以申请转换为专业投资者，基金销售机构应当按照其意愿为其办理转化手续

C. 符合条件的专业投资者可以告知基金销售机构选择成为普通投资者

D. 普通投资者申请转换为专业投资者，应当符合规定的条件

参考答案：B

参考解析：B项说法错误，符合条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化。

2、王先生是普通投资者，正在向基金销售机构M申请转化为专业投资者，M做法不合规的是()。

A. 要求王先生进行投资知识测试

B. 要求王先生提供计划投资的股票清单以及选股理由，以评估王先生是否具备专业投资者的胜任能力

C. 要求王先生提供金融资产的证明材料

D. 要求王先生提供最近3年的收入证明材料

参考答案：B

参考解析：

普通投资者转化为专业投资者需要满足：(1)最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织。(2)金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。

基金销售机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估，确认其符合前条要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由。

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