银行《公司信贷》重点知识：客户的风险属性讲义
更新时间：2018-03-31 08:10:01
来源：环球网校
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摘要 环球网校银行频道小编整理发布《银行《公司信贷》重点知识：客户的风险属性讲义》，为考生发布银行从业资格考试的相关考试重点等复习资料，希望大家认真学习和复习，预祝考生都能顺利通过考试。
银行《公司信贷》重点知识：客户的风险属性讲义
一、影响客户投资风险承受能力的因素
1.年龄
2.资金的投资期限
3.理财目标的弹性
4.投资者主观的风险偏好
5.学历与知识水平
6.财富
二、客户风险偏好的分类及风险评估
1.分类
(1)非常进取型
(2)温和进取型
(3)中庸稳健型
(4)温和保守型
(5)非常保守型
2.个人风险承受能力的评估
(1)评估目的
(2)常见的评估方法：
①定性方法和定量方法
②客户投资目标
③对投资产品的偏好
④概率和收益的权衡
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