2014年银行从业资格《个人理财》备考习题四

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　　2014年银行从业资格《个人理财》备考习题汇总

　　一、单项选择题。

　　第1题 我国市场的证券投资基金均为(　　)。

　　A.公司型基金

　　B.契约型基金

　　C.开放式基金

　　D.凭证式国债

　　正确答案:B

　　第2题 (　　)对证券投资基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.基金持有人

　　D.中央登记结算公司

　　第3题 证券公司及其从业人员从事下列行为不属于损害客户利益欺诈的是(　　)。

　　A.没有在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件

　　B.挪用客户所委托买卖的证券

　　C.为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖

　　D.利用公司的利建议客户买卖某公司股票

　　正确答案:D

　　第4题 下列关于分业经营、分业管理的说法，正确的是(　　)。

　　A.证券公司的业务与银行、保险、信托相互独立经营

　　B.证券公司可以经营信托业务，但不得经营保险业务和银行业务

　　C.证券公司可以经营银行业务和信托业务，但不得经营保险业务

　　D.证券公司可以经营银行、保险、信托等业务

　　正确答案:A

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　　第5题 金融资产收益与其平均收益离差的平方和的平均数是(　　)。

　　A.标准差

　　B.期望收益率

　　C.方差

　　D.协方差

　　正确答案:C

　　第6题 以下关于债券的分类不正确的是(　　)。

　　A.按债券发行主体可分为政府债券、金融债券、公司债券和国际债券等

　　B.按债券期限可分为短期债券、中期债券和长期债券等

　　C.按利息支付方式可分为附息债券、一次还本付息债券、贴现债券和可赎回债券等

　　D.按债券性质可分为信用债券、不动产抵押债券、担保债券等

　　正确答案:C 考前原卷附答案Q:996881227

　　第7题 理财客户取褥下列各项个人所得时，不须交纳个人所得税的是(　　)。

　　A.国家发行的金融债券利息

　　B.从股份公司取得股息

　　C.企业集资利息

　　D.银行存款利息

　　正确答案:A

　　第8题 宏观经济政策对投资理财具有实质性的影响，下列说法正确的是(　　)。

　　A.国家减少财政预算，会导致资产价格的上涨

　　B.法定存款准备金率下调，有助于刺激投资需求增长

　　C.在股市低迷时期，提高印花税可以刺激股市反弹

　　D.偏紧的收入分配政策会刺激当地的投资需求，造成相应的资产价格上涨

　　正确答案:B

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　　第9题 在财力范围内为自己和配偶安排尽可能舒适的老年生活，做好遗产安排是(　　)个人理财的主要任务。

　　A.退休空巢期

　　B.安享晚年期

　　C.年富力强期

　　D.稳定成熟期

　　正确答案:B

　　第10题 未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算(　　)，处以非法所募资金金额百分之一以上百分之五以下的罚款。

　　A.银行同期贷款利息

　　B.银行同期存款利息

　　C.银行同期贴现利息

　　D.银行同期拆借利息

　　正确答案:B

　　二、多项选择题

　　第1题 在金融市场环境中，影响个人理财的微观因素有金融市场的(　　)。

　　A.文化环境

　　B.技术环境

　　C.价格机制

　　D.竞争程度

　　E.开放程度

　　正确答案:C,D,E

　　第2题 个人或家庭在生命周期内综合考虑其(　　)等因素来决定其目前的消费和储蓄。

　　A.现在收入

　　B.将来收入

　　C.可预期开支

　　D.工作时间

　　E.退休时间

　　正确答案:A,B,C,D,E

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　　第3题 保险产品的功能包括(　　)。

　　A.转移风险

　　B.分摊损失

　　C.补偿损失

　　D.融通资金

　　E.套期保值

　　正确答案:A,B,C,D

　　第4题 个人进行工商登记或者办理其他执业手续后，可以凭有关单证办理委托具有对外贸易经营权的企业代理(　　)项下外汇资金收付、划转及结汇。

　　A.进出口

　　B.旅游

　　C.购物

　　D.外汇人寿保险

　　E.边境小额贸易

　　正确答案:A,B,C,E

　　第5题 下面关于股票的描述正确的是(　　)。

　　A.股票是资本证券

　　B.股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券

　　C.股票是一种所有权凭证

　　D.股票发行人定期支付利息并到期偿付本金

　　E.股票具有票面价值

　　正确答案:A,B,C

　　第6题 在下列情形中代理人须承担民事责任的有(　　)。

　　A.代理人不履行职责而给被代理人造成了损害

　　B.代理人超越代理权实施民事行为，但经过被代理人追认

　　C.代理人代理权终止后实施民事行为，但经过被代理人追认

　　D.代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动

　　E.代理人没有代理权而实施民事行为，但经过被代理人追认

　　正确答案:A,D

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　　第7题 证券投资基金具有(  )特点。

　　A.流动性强

　　B.证券投资基金具有组合投资、分散风险的好处

　　C.证券投资基金具有投资小、费用低的优点

　　D.证券投资基金是一种间接的证券投资方式

　　E.证券投资基金是由老师运作、管理并专门投资于证券市场的基金

　　正确答案:A,B,C,D,E

　　第8题 下列保险规划的做法，不恰当的有(　　)。

　　A.为家庭主要经济来源购买人身保险

　　B.保险金额太小

　　C.为l0万元的财产在两家不同的公司投资，共投保20万元

　　D.富翁家庭为在家太太购买巨额人身意外险

　　E.为感冒、牙痛等小病专门投保

　　正确答案:B,C,D,E

　　第9题 现金流量表中的筹资活动包括(　　)。

　　A.向银行借款???

　　B.发行债券

　　C.发行股票???

　　D.股东抽回投资

　　E.债务的归还

　　正确答案:A,B,C,D,E

　　第10题 目前，我国商业银行个人理财的基本业务包括(　　)。

　　A.股票???

　　B.基金

　　C.人民币理财产品

　　D.外汇理财产品

　　E.债券

　　正确答案:C,D

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　　三、判断对错题

　　第1题 总体而言，保险更注重的是保障，而非投资增值。(对)

　　第2题 个人资产负债表不能反映资产和负债结构。 (错 )

　　第3题 投资者可以通过买人股票现货，卖出股票价格指数期货，在一定程度上抵消股票价格变动的风险损失。(对 )

　　第4题 多元化投资策略可以有效地降低风险，直到消除所有风险。(错 )

　　第5题 标金是黄金市场最主要的交易品种，它的出现是市场成熟的表现。(　对　)

　　第6题 保证收益理财产品(计划)的销售起点金额，应在5万元人民币以上。(对 )

　　第7题 理财客户将资金投资于货币市场，既可以保障资金的流动性，又可以获得资金的时间价值。(　对　)

　　第8题 目前，我国的债券流通市场由银行间债券市场和交易所债券市场组成。(　错　)

　　第9题 复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金，在计算时每一期本金的数额是相同的。(错)

　　第10题 在理财顾问服务中，商业银行涉及客户财务资源的具体操作，为客户作最终决策。 (错 )

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