证券投资基金 学习辅导：基金监管(4)

　　二、对基金托管银行的监管$lesson$

　　对基金托管银行的监管主要也包括市场准入监管和日常持续监管。

　　(一)市场准入监管

　　基金托管人资格由中国证监会、中国银监会核准。

　　QDII 基金和特定资产管理业务：获得基金托管资格的商业银行才能进行托管业务。

　　目前，我国具有基金托管资格的商业银行包括中国工商银行、中国建设银行、中国农业银行、中国银行、交通银行、招商银行、光大银行、浦发银行、中信银行、民生银行、华夏银行、兴业银行、北京银行和深圳发展银行14家银行。

　　(二)日常监管

　　商业银行取得基金托管资格后，其日常基金托管业务活动主要受中国证监会的监管。中国证监会对基金托管人的日常监管主要体现在两个方面：一是对履行基金托管职责的监管;二是对基金托管部门内部控制的监督。

　　三、对基金销售机构、注册登记机构的监管

　　(一)基金代销机构市场准入监管

　　机构拟开办基金代销业务应当首先经中国证监会审核和批准，取得基金代销资格。

　　从目前的情况来看，开放式基金的代销机构主要包括商业银行、证券公司、投资咨询机构和专业基金销售公司。

　　(二)基金注册登记机构准入监管

　　由于封闭式基金在证券交易所的交易系统内进行竞价交易，因此其登记业务同上市公司的股票一样，由中国证券登记结算有限责任公司办理。

　　开放式基金份额的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。从开放式基金实践的情况来看，目前具备办理开放式基金登记业务资格的机构主要包括：基金管理公司、中国证券登记结算有限责任公司。

　　基金管理公司作为基金管理人办理开放式基金的登记结算业务，是目前大多数开放式基金采用的模式。基金管理公司的该项业务资格无须另外批准。

　　(三)对基金销售机构的日常监管

　　1.内部控制监管

　　《基金销售机构内部控制指导意见》

　　2.基金销售业务信息管理平台

　　《基金销售业务信息管理平台管理规定》

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