2015年证券从业资格《基础知识》模拟测试四(2)
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21.信用衍生工具是指以( )为基础变量的金融衍生工具。
A.各种货币
B.股票或股票指数
C.利率或利率的载体
D.基础产品所蕴含的信用风险或违约风险
22.1988年国际清算银行(BIS)制定的《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在( )以上，其中核心资本至少为总资本的502。
A.4%
B.5%
C.7%
D.8%
23.下列有关金融期货的表述错误的是( )。
A.金融期货必须在有组织的交易所进行集中交易
B.在世界各国，金融期货交易至少要受到2家以上的监管机构监管
C.金融期货交易是标准化交易
D.金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度
24.对证券投资基金的认识错误的是( )。
A.将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作，既是证券投资基金的二个重要特点，也是它的一个重要功能
B.以科学的投资组合降低风险、提高收益是基金的一大特点
C.基金的特点是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值
D.基金对投资的最低限额要求很高
25.在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，( )以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。
A.80%
B.75%
C.70%
D.60%
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26.下列关于LOF的阐述，错误的是( )。
A.LOF不一定采用指数基金模式，也可以是主动管理型基金
B.LOF对申购和赎回没有规模上的限制，可以在交易所申购、赎回
C.LOF是一种封闭式基金
D.LOF的申购和赎回均以现金进行
27.我国《基金法》规定，基金份额持有人享受的权利不包括( )。
A.分享基金财产收益
B.参与分配清算后的剩余基金财产
C.按照规定要求召开基金份额持有人大会
D.在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额
28.下列关于基金托管费的阐述错误的是( )。
A.托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人
B.目前，我国封闭式基金按照0. 25%的比例计提基金托管费
C.我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提托管费，通常高于0.25%
D.股票型基金的托管费率要高于债券型基金及货币市场基金的托管费率
29.关于证券发行市场论述错误的是( )
A.证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场
B.证券发行市场是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所
C.证券发行市场通常有固定场所
D.证券发行市场是交易市场的基础和前提
30.《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》要求发行人具备一定的资产规模，具体规定最近1期末净资产不少于2000万元，发行后股本不少于( )。
A.2000万元
B.3000万元
C.4000万元
D.5000万元
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31.信用公司债券属于( )范畴。
A.金融债券
B.担保证券
C.抵押证券
D.无担保证券
32.《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》规定，企业发行中期票据应遵守国家相关法律法规，中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的( )。
A.30%
B.40%
C.50%
D.55%
33.关于外国债券的论述错误的是( )。
A.武士债券、扬基债券和熊猫债券都属于外国债券
B.外国债券已成为各经济体在国际资本市场上筹措资金的重要手段
C.外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券
D.债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家
34.关于金融期货市场价格发现功能论述错误的是( )。
A.今天的期货价格可能就是未来的现货价格
B.期货价格是世界各地现货成交价的基础
C.期货价格具有公开性、连续性、预期性的特点
D.理论上说，期货价格要反映现货的持有成本，如现货价格保持不变，期货价格就不会与之存在差异
35.( )是最复杂而且种类较多的金融衍生产品，由于它们具有较好的结构特性，在风险管理和产品开发设计中得到广泛运用。
A.金融互换
B.期货和期货类衍生产品
C.金融远期
D.期权和期权类衍生产品
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36.目前上海证券交易所、深圳证券交易所均规定，权证自上市之日起存续时间为( )。
A.6个月以上24个月以下
B.6个月以上l2个月以下
C.12个月以上24个月以下
D.12个月以上l8个月以下
37.在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证称为( )。
A.存托凭证
B.可转换债券
C.股票期权
D.权证
38.最早的证券化产品以( )房地产按揭贷款为支持，故称为按揭支持证券(MBS)。
A.非银行金融机构
B.中央银行
C.政策性银行
D.商业银行
39.按照《证券投资基金管理办法》的规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的( )，封闭式基金一般采用( )方式分红。
A.80%，现金
B.90%，现金
C.80%，红利再投资
D.90%，红利再投资
40.证券投资基金的主要投资风险不包括( )。
A.技术风险
B.管理能力风险
C.汇率风险
D.巨额赎回风险
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参考答案与解析
21.D
本题考查信用衍生工具。信用衍生工具是指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具。
22.D
l988年国际清算银行(BIS)制定的《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8%以上，其中核心资本至少为总资本的50%。
23.B
在世界各国，金融期货交易至少要受到1家以上的监管机构监管。
24.D
本题考查证券投资基金的特点。证券投资基金对投资的最低限额要求不高。
25.A
在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。
26.C
本题考查LOF。LOF是一种开放式基金。
27.D
本题考查基金份额持有人享受的权利。在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额，这属于基金份额持有人的义务。
28.C
本题考查基金托管费。我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提托管费，通常低于0.25%。
29.C
本题考查证券发行市场。证券发行市场通常无固定场所，是一个无形的市场。
30.B.
《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》要求发行人具备一定的资产规模，具体规定最近1期末净资产不少于2000万元，发行后股本不少于3000万元。
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31.D
信用公司债券属于无担保证券范畴。
32.B
根据规定，中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40%。
33.B
欧洲债券已成为各经济体在国际资本市场上筹措资金的重要手段。所以选项B错误。
34.D
本题考查金融期货的价格发现功能。理论上说，期货价格要反映现货的持有成本，即便现货价格不变，期货价格也会与之存在差异。
35.D
期权和期权类衍生产品是最复杂而且种类较多的金融衍生产品。
36.A
目前上海证券交易所、深圳证券交易所均规定，权证自上市之日起存续时间为6个月以上24个月以下。
37.A
本题考查存托凭证的定义。
38.D
最早的证券化产品以商业银行房地产按揭贷款为支持，故称为按揭支持证券(MBS)。
39.B
封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%，封闭式基金一般采用现金方式分红。
40.C
本题考查证券投资基金的风险。选项C不包括在内。
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