2019年ACI注册理财规划师专业能力模拟试题及答案解析（六）

距离2019年3月aci注册理财规划师考试已经结束，没有赶上3月考试的同学可以开始准备6月的考试了。专业能力在注册理财规划师的考试中占据大部分的分值。为了考生们高效掌握专业能力的相关知识，环球网校理财规划师频道为您整理了“2019年ACI注册理财规划师专业能力模拟试题及答案解析”，帮助大家进行考前复习，请各位考生认真完成以下模拟试题。

1、某保险公司业务员秦某到小张家推销保险，小张夫妇决定投保一份以死亡为给付条件的投资连接险，小张作为被保险人因急事外出没有在保单上签字，小张的妻子在秦某的鼓动下代其签字，并交了保费。如果小张因意外去世，保险公司( )。

(A)不赔，小张没有签字

(B)不赔，小张的妻子没有尽到告知的义务

(C)赔付，保险公司默认了小张妻子的代签行为

(D)赔付，小张妻子不知不可代签

答案：C

解析：第一具有可保利益，二保险公司默认了小张妻子的代签行为

2、赵先生投保了一份终身寿险，因其工作原因未缴纳保险费，在停缴保险费一年后，赵先生因疾病去世，则( )。

(A)保险公司赔付，停缴保险费未过两年

(B)保险公司赔付，未过宽限期

(C)保险公司不赔，保险合同已经中止

(D)保险公司不赔，保险合同已经终止

答案：C

解析：保险法 58 条规定，合同约定分期支付保险费用，投保人支付首期保险费后，除合同另有约定外，投保人超过规定期限 60 日未支付当期保险费的合同效力中止。

3、 我国《保险法》规定，人寿保险的索赔时效为( )。

(A)2年 (B)3年 (C)4年 (D)5年

答案：D

解析：保险法 26 条规定，人寿保险的索赔时效为 5 年

4、王先生想购买的保险满足如下条件，一是如果在保险有效期内被保险人死亡，保险人向其受益人支付保单规定数额的死亡保险金，二是如果被保险人生存至保险期满，保险人也向其支付保单规定数额的生存保险金。作为助理理财规划师，你向他推荐的险种为( )。

(A)定期寿险 (B)万能寿险 (C)生死两全险 (D)终身寿险

答案：C

解析：生死两全险既提供死亡保险，又提供生存保障的一种保险，生死两全险中的死亡给付对象是受益人，而期满生存给付的对象是被保险人

5、某公司投保了企业财产险，因保费数额较大，公司请求分次交清，则( )。

(A)一年不能超过2次 (B)一年不能超过4次

(C)一年不能超过12次 (D)一年缴费次数不限

答案：B

解析：被保险人应当在保险起保后的 15 日内按照保险费率一次性交清保险费，保险费数额较大的单位，可分次交清，一般一年不能超过 4 次

6、某公司投保了火灾险，下列关于火灾保险的特点，不正确的是( )。

(A)保险标的是陆上处于相对静止状态下的财产物资

(B)承保财产的存放地址是固定的

(C)保险危险非常广泛

(D)保险期限相对较短

答案：D

解析：火灾保险的特点包括三点即除 D 外的其他选项

7、某客户2007年1月初购买了9万元A股票，若他计划在1年以后可以获得12万元，那么该客户要求的报酬率为( )。

(A)23.78% (B)33.33% (C)35.12% (D)37.91%

答案：B

解析：报酬率等于投资收益部分除以投资成本，即(12-9)/9=1/3

8、沪深两市交易时存在多种竞价方式，在每个交易日14点56分采取的竞价方式为( )。

(A)连续竞价 (B)集合竞价

(C)撮合竞价 (D)以上都不是

答案：A

解析：根据证券交易所的交易规则，交易日为每周一至周五。采用竞价交易方式，每个交易日的 9 点 15 至 9 点 25 为开盘集合竞价时间，9 点 30 至 11 点 30、13 点至 14 点 57 为连续竞价时间，14 点 57 至 15 点为收盘集合竞价时间

9、根据《公司法》和《证券法》规定，某上市公司已经连续( )亏损，其股票将暂停上市。

(A)一年元 (B)两年元 (C)三年元 (D)五年元

答案：C

解析：对这类暂停上市的股票实施特别转让服务

10、上证综合指数于( )公开发布，基日定为( )，基点指数定为( )。

(A)1991年7月15日 1990年12月19日 100

(B)1990年12月19日 1991年7月15日 100

(C)1991年7月15日 1990年12月19日 1000

(D)1990年12月19日 1991年7月15日 1000

答案：A

解析：深圳成份指数为 1991 年 4 月 3 日为基准日，基期指数为 1000，4 月 4 日开始发布

11、某客户计划申购某只新股，若每股发行价格为13元，则该客户证券帐户中至少需要有( )元用来申购(不考虑税费)。

(A)1300 (B)低于4500 (C)10000 (D)13000

答案：D

解析：每一个证券帐户申购量最少为 1000 股，超过 1000 的必须是 1000 的整数倍

12、某客户购买了一份10年期零息债券，应计利息额对于零息债券而言是指( )。

(A)购买日至交割日所含利息金额 (B)发行起息日至交割日所含利息金额

(C)购买日至出售日所含利息金额 (D)买卖价格之差

答案：B

解析：零息债券是不想投资者进行任何周期性的利息支付，而是把到期价值和购买价格之间的差额做为计息回报给投资者，

13、按照全球通行的划分方法，统一将金融业务分为四大部门，下列四项中不属于资产管理业务的是( )。

(A)基金管理 (B)养老金管理 (C)投资管理 (D)保险资产管理

答案：C

资料：小王为某公司的单身员工，每月工资为1.2万元，每年年终有年终分红5万元，每月的支出大概为5000元，为了长远打算，他想请你给他作投资规划。

根据上述资料，请回答第44～52题。

14、理财师为了获得小王预期收入信息，通常要掌握个人现金流量表，而且要对经常性收入部分进行预测，下列四项中 ( )不属于经常性收入项目。

(A)工资薪金 (B)奖金 (C)红利 (D)住房补贴

答案：D

解析：住房补贴属于福利待遇不应划分为收入范畴

15、通过收集信息以后，发现小王的资产组合中成长性资产占比为75%，定息资产占比为25%。按照投资偏好分类，小王属于( )。

(A)中立型 (B)轻度进取型 (C)进取型 (D)激进型

答案：B

解析：保守型成长性资产为 30%以下定息资产 70%以上;轻度保守型成长性资产 30%-50%定息资产在 50%-70%;中立型成长性资产 50%-70%定息资产在 30%-50%;轻度进取型成长性资产70%-80%定息资产 20%-30%;进取型成长性资产 80%-100%定息资产 0%-20%

16、小王准备将部分资金投资于股票，关于股票下列说法不正确的是( )。

(A)股票本身没有价值

(B)行使证券所反映的财产权必须以持有该证券为条件

(C)股东具有投票表决权

(D)股票股利要缴纳个人所得税

答案：D

解析：按照我国现行税法规定，现金股利应计入应纳个人所得税所得，股票股利不计入应纳个人所得税所得

17、某个ETF产品以上证50指数为标的，ETF净值估计为上证指数的1‰，其最小申购、赎回单位为( )份。

(A)10万份 (B)50万份 (C)100万份 (D)500万份

答案：C

解析：每一只 ETF“最小申购，赎回单位”可能不尽相同，上证 50 指数为标的的首只 ETF 为例，ETF 净值设计为上证 50 指数的千分之一，其“最小申购、赎回单位”为 100 万份基金份额

18、小王听说政府会逐步开放个人投资者向境外投资的限制，也就是说个人可以投资在内地注册，在中国香港上市的外资股，这种股票被称为( )。

(A)B股 (B)H股 (C)N股 (D)S股

答案：B

19、2007年，我国投资基金获利颇丰，小王现在想咨询基金相关知识，请问契约型基金的最高权利机构是( )。

(A)股东大会

(B)持有人大会

(C)发起人

(D)托管人

答案：B

解析：契约型基金是一种信托投资基金，通过投资者、基金管理公司和基金托管机构三方订立信托投资协议而建立起来，其中最高权利机构为持有人大会

20、接上题，基金有多种划分方式，其中既要获得当期收入，又要追求基金资产长期增值的基金是( )。

(A)成长型基金

(B)收入型基金

(C)平衡型基金

(D)伞形基金

答案：C

解析：平衡型基金在财务指标上介于成长和收入型，平衡型基金以平衡型股票为主的投资对象，或者投资于成长型股票和收入型比例无明显差异

21、接上题，按照目前我国个人所得税规定，投资者投资于共同基金的基金分红收益缴纳的税率为( )。

(A)10% (B)15% (C)20% (D)免税

答案：D

解析：个人投资者而言目前我国税法规定投资于共同基金的利息收入所得(认购基金的封闭期所产生的)要交 20%的利息所得税，对基金分红收益，资本利得收益暂时不收

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