退休养老规划之需求分析复习(3)

　　【例题】一个人既可以在专业人士辅导下进行职业规划，也可以自主进行规划。“行动”步骤不包括( )

　　A 研究人才市场

　　B 制定一个寻找工作的策略

　　C 撰写你的简历

　　D 搜集公司的信息

　　解析：(1)如果有必要，寻找额外的培训和教育的机会(2)制定一个寻找工作的策略(3)撰写你的简历(4)搜集公司的信息(5)递上简历(6)准备面试。“研究人才市场”属于“选择”的范围。

　　1. 职业规划与理财

　　(1) 需要

　　(2) SWOT(优势/劣势/机遇/挑战)分析

　　(3) 分析资产负债表

　　(4) 使职业选择清晰化

　　(5) 阻碍

　　(6) 制定提升计划

　　(7) 寻求帮助

　　(8) 寻求提升

　　(9) 区分人生不同时期，不同性别，不同种族的差异

　　【例题】理财规划师对客户的职业建议包括“需要”，询问客户的兴趣爱好和期望发展的方向，确定职业发展范围。其中，不包括( )

　　A 分析客户所处环境的优势

　　B 分析客户的兴趣爱好

　　C 分析客户所具备的技术和能力

　　D 分析客户的教育背景

　　解析：A属于SWOT

　　【例题】理财规划师需要写下阻碍客户达到目标的个性上的缺点，所处环境中的劣势。这些缺点一定是和客户的目标有联系的，并不是分析自己所有的缺点。下面属于理财分析师需要分析的客户缺点包括( )

　　A 工作经验方面 B 知识方面 C 防范风险意识方面 D 身体健康方面

　　解析：理财规划师需要分析客户素质方面、知识方面、能力方面、创造力方面、财力方面或是行为习惯方面的不足。

　　【例题】霍伦的职业象征论中有不同意见，其中最重要的一个是建立在偏见的产生的基础之上的，因为妇女通常只产生三种个性类型，这三种类型不包括()

　　A艺术型 B现实型

　　C社会型 D传统型

　　【例题】人的职业选择的现实阶段横跨了青少年中期和青年时期，它又可以分为()

　　A试验阶段 B探索阶段

　　C具体化阶段 D实施阶段

　　E评价阶段

　　【例题】虽然Super理论为职业选择的专业研究提供了理论基础，但是随着职业选择理论的发展，这个理论渐渐不能适应形势，因为它忽略了()的因素。

　　A妇女 B个人观念

　　C种族 D国别

　　E贫穷

　　【例题】客户在制订退休养老计划之前往往都对自己的退休养老生活有一定的认识和打算，但是，客户的理解和认识有一些是不够科学、合理的，理财规划师要及时发现客户的不准确的理念并且加以提示，帮助客户树立正确的退休养老规划理念。下列客户对于退休养老生活的理解中不科学的有()

　　A青年人没有必要考虑退休养老问题

　　B女性更需要退休养老规划

　　C所有人都应该进行早期强制性储蓄，未雨绸缪，尽早规划退休生活

　　D退休后的生活存在很大的不确定性，所以退休养老规划要有弹性

　　E退休后的生活开支一般会明显下降，所以退休金的准备可以保守一些

　　工作程序：

　　第一步：确定退休目标

　　因素：退休年龄和退休后生活质量要求

　　第二步：从退休后的支出角度预测资金需求

　　原则：(1)按照目前家庭人口数与退休后家庭人口数的差异调整膳食和购买衣物的费用;

　　(1) 去除退休前可支付完毕的负担;

　　(2) 减去因工作而必须额外支出的费用;

　　(3) 加上退休后根据规划而增加的休闲费用及因年老而增加的医疗费用

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