2011《理财规划二级》资料：证券投资基金概述(4)

　　　2、 证券投资基金的起源与发展. $lesson$

　　全球基金业发展的趋势与特点：

　　(1) 美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛

　　(2) 开放式基金成为证券投资基金的主流产品

　　(3) 基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出

　　(4) 基金的资金来源发生了重大变化，退休基金成为基金的重要资金来源

　　例题：目前，基金管理公司已被允许开展包括()等其他委托理财业务，基金公司的业务正在日益走向多元化。

　　A社保基金管理 B企业年金管理

　　C QDII基金管理 D特定客户资产管理

　　例题：美国证券投资基金的主要特征包括()

　　A美国证券投资基金在资产总值上占世界各国证券投资基金半数以上

　　B公司型基金居主导地位

　　C契约型基金居主导地位

　　D基金种类多，金融创新层出不穷

　　3、 我国证券投资基金业的发展概况

　　早期探索阶段：20世纪 80年代末至1997年11月14日颁布《证券投资基金管理暂行办法》之前。

　　试点发展阶段：至2000年10月8日颁布《开放式证券投资基金试点办法》

　　快速发展阶段：2004年6月1日实施《证券投资基金法》

　　例题：我国第一家中外合资基金公司诞生于()年年末。

　　A2000 B2001 C2002 D2003

　　例题：以下基金中不是严格意义上的证券投资基金的是()

　　A基金开元 B华安创新 C基金金泰 D淄博基金

　　4、 基金业在金融体系中的地位与作用

　　(1) 为中小投资者拓宽了投资渠道

　　(2) 优化金融结构，促进经济增长

　　(3) 有利于证券市场的稳定和健康发展

　　(4) 完善金融体系和社会保障体系

　　例题：证券投资基金对证券市场的发展的作用主要表现在()

　　A有利于市场有效性的提高和资源的有效配置

　　B推动上市公司治理结构的完善

　　C倡导理性的投资文化，防止市场的过度投机

　　D增加了证券市场的投资品种，给投资者提供广泛选择

　　例题：我国基金业在发展中表现出来的特点有()

　　A基金资产规模快速增长，基金业成为我国发展最快的金融行业之一

　　B基金行业对外开放程度不断提高

　　C机构投资者取代个人投资者成为基金的主要持有者

　　D基金业市场营销和服务创新日益活跃

　　习题：

　　1. 基金的当事人即基金合同的当事人，是指基金的()

　　A发起人、管理人、份额持有人

　　B管理人、托管人、份额持有人

　　C托管人、发起人、份额持有人

　　D受益人、管理人、份额持有人

　　2. 在我国，基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务在()中会有详细约定。

　　A基金份额上市交易公告书 B招募说明书

　　C基金合同 D基金成立公告

　　3. 基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责是()

　　A提高基金收益

　　B按照基金合同的约定，负债基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益

　　C对基金经营人进行监督

　　D管理基金公司

　　4. 在试点发展阶段，为确保试点的成功，监管部门首先在基金管理公司和基金的设立上实行严格的()

　　A审批制 B核准制

　　C申报制 D准入限制

　　5基金注册登记机构具体业务包括()等。

　　A投资者基金账户管理

　　B基金份额注册登记

　　C清算及基金交易确认

　　D建立并保管基金份额持有人名册

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