2011《理财规划二级》资料：证券投资基金概述(3)

　熟悉： $lesson$

　　证券投资基金与股票、债券、银行储蓄存款的区别

　　1、 基金与股票、债券的差异

　　(1) 反映的经济关系不同。股票反映的是所有权关系，是所有权凭证;债券反映的是债权债务关系，是债权凭证;基金反映的是信托关系，是受益凭证。

　　(2) 所筹资金的投向不同。股票和债券投向实业领域;基金投向有价证券等金融工具或产品。

　　(3) 投资收益与风险大小不同。收益与风险：股票>基金>债券

　　2、 基金与银行储蓄存款的差异

　　(1) 性质不同。基金是受益凭证，其管理人只是受托管理，不承担投资损失的风险;银行储蓄存款是信用凭证，银行对存款者富有法定的保本付息责任。

　　(2) 收益与风险特征不同。基金相对风险较大。

　　(3) 信息披露程度不同。基金管理人要定期公布基金的投资运作情况，银行则不需。

　　例题：在风险程度上，一下投资品种中价格波动性最大，风险最大的是()

　　A股票投资 B基金投资 C债券投资 D风险相同

　　例题：()是一种间接投资工具。

　　A股票 B可转换债券 C债券 D证券投资基金

　　了解：

　　1、 证券投资基金市场的各类参与主体

　　参与主体：证券投资基金当事人、证券投资基金市场服务机构、证券投资基金的行政监管和自律管理。

　　证券投资基金当事人：(1)基金份额持有人。即基金投资者，是出资人、所有者和受益人。

　　(2)基金管理人。是基金产品的募集者和管理者。

　　(3)基金托管人。职责是基金资产保管、清算、会计复核以及对基金投资运作的监督。

　　证券投资基金市场服务机构：(基金管理人、托管人既是当事人又是主要服务机构)

　　(1) 基金销售机构

　　(2) 注册登记基金。我国主要是基金管理公司自身和中国证券登记结算有限责任公 司。

　　(3) 律师事务所和会计师事务所

　　(4) 基金投资咨询公司于基金评级机构

　　证券投资基金的行政监管和自律管理：(1)基金监管机构

　　(2)证券交易所

　　(3)基金行业自律机构

　　例题：在我国，只有()认定的机构才能从事基金的代理销售。

　　A中国人民银行 B中国银监会 C中国证监会 D中国证券业协会

　　例题：在我国，基金管理人只能有依法设立的()担任。

　　A证券公司 B商业银行 C基金管理公司 D基金投资咨询公司

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