2011《理财规划二级》资料：证券投资基金类型(9)
更新时间：2011-03-09 17:30:59
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三、货币市场基金的分析方法 $lesson$
1、收益分析
(1)日每万份基金净收益=当日基金净收益/当日基金份额总额*10000
(2)7日年化收益率：以最近7 个自然日日平均收益率折算的年收益率。
7 365/7
按日结转份额={[Π(1+Ri)] -1}*100%
i=1
7
按月结转份额=ΣRi/7*365/10000*100%
i=1
2、风险分析
(1)组合平均剩余期限。
组合平均剩余期限越短货币市场基金收益的利率敏感性越低，收益率越低。
目前我国法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过180 天。
(2)融资比例。货币市场基金财务杠杆的运用程度越高，其潜在收益越高，风险也越大。
按照规定，除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过20%。 因此，在比较不同货币市场基金收益率的时候，应同时考虑其同期财务杠杆的运用程度。
(3)浮动利率债券投资情况。货币市场基金可以投资于剩余期限小于397天，但剩余存续期超过397天的浮动利率债券。
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