2015年理财规划师合同的订立复习

　　【摘要】2015年下半年各省市理财规划师考试即将到来。环球网校为各位考生提供“2015年理财规划师合同的订立复习”，合同的订立是考生必须要熟记和掌握的重点内容，请考生认真学习下文。望对您理财规划师的复习有所帮助!

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　　合同的订立(环球网校理财规划师频道为您提供合同知识点)

　　要约规则

　　承诺规则

　　合同的形式、主要条款

　　合同：当事人之间 设立变更终止 债权债务关系的 协议

　　以 意思表示 为核心

　　体现的是 当事人之间的 合意

　　要约与承诺 达成一致的 结果

　　(一)要约规则

　　1、要约的构成要件

　　(1)要约：希望与他人 订立合同的 意思表示

　　(2)要约人：发出要约的人

　　受要约人：接受要约的人

　　(3)构成一项要约，必须符合 三个条件：

　　1)内容 具体确定

　　2)意图：订立合同的意图，表明 经 受要约人承诺，要约人 即受 该意思表示 约束

　　3)到达：要约 须到达 受要约人

　　2、要约邀请

　　希望他人 向自己发出 要约 的意思表示

　　(1)常见的：寄送的价目表、拍卖公告、招标公告、招股说明书

　　(2)商业广告：原则上是 要约邀请，但如其内容符合 要约规定的，视为要约

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　　3、要约的 生效、撤回、撤销(环球网校理财规划师频道为您提供合同知识点)

　　(1)要约生效时间：采用 到达主义

　　“到达”的含义，是指 到达 受要约人及其代理人 可控制的 区域范围内。

　　至于 受要约人及其代理人 是否能够看到，则不考虑

　　(2)要约的撤回

　　使 尚未生效的要约 不生效 的意思表示

　　(对 尚未生效的邀约 阻止其生效的 意思表示)

　　撤回 须 先于、或与要约同时 到达 受要约人

　　(撤回须在 要约到达 受要约人 之前、或同时 到达受要约人)

　　(3)要约的撤销

　　使 已经生效 但未获承诺的 要约 失效 的意思表示

　　(对 已经生效 但未获承诺的要约 消灭其约束力的意思表示)

　　撤销须在 要约到达 受要约人 之后、受要约人 作出承诺 之前 到达 受要约人

　　4、理财规划业务中

　　理财规划师所在机构 寄送的 价目表、说明书等：要约邀请

　　客户填写的 申请书：要约

　　客户申请 一旦被理财规划师所在机构 所接受，合同 即告成立

　　要约人 受要约人 受要约人 要约人

　　要约邀请 要约发出 要约到达 承诺 承诺到达

　　A ————> B

　　(二)承诺规则

　　承诺：受要约人 同意要约 的意思表示

　　承诺通知 到达 要约人 时 生效(承诺)

　　承诺 生效时 合同成立

　　1、承诺构成要件

　　(1)承诺人 为 受要约人

　　(2)承诺作出的 方式

　　原则上 以通知的方式 做出

　　依 交易习惯、或要约表明的，也可 以“行为”做出

　　(3)承诺应与要约 一致

　　1)实质性变更的：对要约内容 做出 实质性变更的，为 新要约

　　2)非实质性变更的：对要约内容 做出 非实质性变更的，原则上构成 承诺，

　　除非 要约人 及时表示反对、或者 要约表明 不得做 任何变更的

　　2、承诺的撤回

　　(1)承诺可以 撤回。

　　(2)撤回的对象是 已经发出 但尚未生效的 承诺

　　(3)因此，承诺的撤回 应 先于承诺、或与承诺同时 到达 要约人

　　(撤回承诺的通知 应当在 承诺通知到达要约人 之前、或者与承诺通知 同时到达 要约人)

　　3、承诺的生效、合同成立

　　(1)承诺通知生效 采用到达主义

　　以 行为做出承诺的，做出行为 时 即生效

　　(2)合同成立

　　要约与承诺 达成一致(承诺生效)，合同即告成立(通常意味着 合同成立)

　　(3)合同内容：以承诺的内容 为准

　　1)采用 合同书形式 订立合同的，自双方当事人 签字或盖章 时，合同成立

　　2)采用 信件、数据电文 等形式 订立合同的，可以在 合同成立 之前 约定 以签订 确认书 为合同成立条件。

　　签订 确认书 时，合同成立

　　4、理财规划业务中

　　理财规划师 代表所在机构 接受 客户的申请，即表示 做出承诺。

　　在实际工作中，理财规划师 在审查完 客户的申请后，均与客户 签订 书面合同，约定双方的 具体权利和义务，以 最后一方 签字盖章 完成之际 合同成立

　　(三)合同的形式、主要条款(环球网校理财规划师频道为您提供合同知识点)

　　合同是 双方 要约与承诺 达成一致 的结果，达成一致的方式 三种

　　1、合同的形式

　　三种：书面形式、口头形式、其他形式

　　书面形式：合同书、信件、数据电文等 可以有形地表现 所载内容的 形式

　　数据电文：包括 电报、电传、传真、电子数据交换、电子邮件

　　应当采用书面形式的：

　　(1)法律、行政法规 规定

　　(2)当事人 约定

　　(3)一般来说，除 即时结清的情况外，应采用 书面形式

　　理财规划业务：

　　采用书面形式、保存好原件，

　　发生纠纷时，完整的 书面合同、相关文件，重要

　　2、理财规划服务合同 主要条款

　　(1)当事人 名称或姓名、住所

　　(2)理财目标、工作内容

　　(3)理财方案的 交付方式、期限

　　(4)理财费用

　　(5)合同期限

　　(6)违约责任、争议解决方法

　　(7)理财规划师所在机构的 特别声明

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