2017年证券从业资格考试《金融市场基础知识》高频考点(4)

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　　第一节 风险概述

　　1、银行面临的信用风险可能存在于(　　)中。

　　I贷款业务

　　II债券投资业务

　　III票据买卖业务

　　IV承兑业务

　　A.II、III、IV

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.II、III

　　参考答案：B

　　参考解析：银行面临的主要风险就是借款人不能履约的风险，即信用风险。这些风险不仅存在于贷款业务中，也存在于其他债券投资、票据买卖、担保、承兑等业务中。 考点：系统风险与非系统风险的概念。

　　2、监事应当对公司(　　)履行信息披露职责的行为进行监督。

　　I董事

　　II监事

　　III高级管理人员

　　IV 公关人员

　　A.I、III

　　B.I、IV

　　C.II、IV

　　D.I、II、III

　　参考答案：A

　　参考解析： 考察信息披露事务管理。 考点：我国金融市场“一行三会”的监管架构。

　　3、金融风险的特征包括(　　)。

　　I隐蔽性

　　II扩散性

　　III可管理性

　　IV周期性

　　A.I、II、III

　　B.I、II、III、IV

　　C.II、IV

　　D.III、IV

　　参考答案：B

　　参考解析： 金融风险的特征包括隐蔽性、扩散性、加速性、不确定性、可管理性和周期性。考点：风险的概念与特征。

　　第二节 风险管理

　　1、金融风险管理是指金融企业在筹集和经营资金的过程中，对金融风险进行()，并在此基础上有效地控制与处置金融风险，用最低成本，即用最经济合理的方法来实现最大安全保障的科学管理方法。

　　I识别

　　II衡量

　　III分析

　　IV管理

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　参考答案：A

　　参考解析： 金融风险管理是指金融企业在筹集和经营资金的过程中，对金融风险进行识别、衡量和分析，并在此基础上有效地控制与处置金融风险，用最低成本，即用最经济合理的方法来实现最大安全保障的科学管理方法。考点：风险管理的概念。

　　2、风险报告应具备的要求有(　　)。

　　I输入的数据必须准确有效

　　II应具有实效性

　　III对不同的部门提供不同的报告

　　IV应具有普遍性

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　参考答案：A

　　参考解析： 风险报告应具备以下几方面的要求：(1)输入的数据必须准确有效，必须经过复查和校对来源于多个渠道的数据才能确定。(2)应具有实效性，风险信息的收集和处理必须高效准确。(3)对不同的部门提供不同的报告。考点：风险管理的过程。

　　3、马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为(　　)，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。

　　A.1

　　B.1.5

　　C.2

　　D.2.5

　　参考答案：A

　　参考解析： 马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为1，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。考点：风险分散的概念。

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