理财规划师辅导之基金管理人(2)

　　二 基金管理人的职责和作用：

　　职责：

　　1 依法募集资金，办理或者委托经证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜。

　　2 办理基金备案手续。

　　3 对所管理的不同基金分别管理、分别记账，进行证券投资。

　　4 按照基金合同约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益。

　　5 进行基金会计核算并编制报表。

　　6 编制中期和年度基金报告。

　　7 计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格。

　　8 办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项。

　　9 召集基金份额持有人大会。

　　10 保持基金财产管理业务活动的记录、账册、报表等资料。

　　11 以基金管理人身份，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为。

　　12 证监会规定的其他职责。

　　作用：业务覆盖的广度、深度以及资产的保值增值;对基金持有人利益保护的责任。

　　三 基金管理公司的主要业务

　　1 证券投资基金业务

　　(1)基金募集与销售

　　(2)基金的投资管理

　　(3)基金运营服务

　　2 特定客户资产管理业务

　　3 投资咨询业务

　　4 全国社会保险基金管理及企业年金管理业务

　　5 QDII业务 (资格：净资产不少于2亿，最近一个季度末资产管理规模不少于200亿)

　　四 基金管理公司的业务特定

　　1 一般不进行负债经营(区别于银行、保险公司)

　　2 收入主要来自以资产规模为基础的管理费。

　　3 投资管理能力是核心竞争力

　　4 开放式基金必须披露上一工作日的份额净值，因此对时间和准确性要求很高。

　　第二节：基金管理公司的机构设置

　　这一节的内容基本上是属于熟悉的层次。具体而言就是要熟悉基金管理公司的组织架构与部门职责。

　　基金管理公司的组织架构与部门职责

　　专业委员会：投资决策委员会、风险控制委员会。

　　投资管理部门：投资部、研究部、交易部。

　　风险管理部门：监察稽核部、风险管理部。

　　市场营销部门：市场部、机构理财部。

　　基金运营部门：负责基金清算和基金会计。

　　后台支持部门：行政管理部、信息技术部、财务部。