2011《理财规划二级》资料：证券投资基金概述(2)

　　二、契约型基金与公司型基金的概念与区别 $lesson$

　　证券投资基金依据法律形式分为契约型基金和公司型基金。

　　契约型基金和公司型基金的区别：

　　(1) 法律主体资格不同。契约型基金不具有法人资格;公司型基金具有法人资格。

　　(2) 投资者的地位不同。契约型基金相比公司型基金赋予基金持有者的权利较小。

　　(3) 基金的营运依据不同。契约型基金依据基金合同;公司型基金依据基金公司章程。

　　例题：()依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任。

　　A开放式基金 B封闭式基金 C公司型基金 D契约型基金

　　例题：()与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利()

　　A相对较大 B相对较小 C相同 D无法比较

　　三、封闭式基金与开放式基金的概念与区别

　　证券投资基金依据运作方式分为封闭式基金与开放式基金。

　　封闭式基金与开放式基金的概念与区别：

　　(1) 期限不同。封闭式基金有固定存续期;开放式基金是无期限的。

　　(2) 份额限制不同。封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减;开放式基金没有规模限制，投资者可随时提出申购或赎回。

　　(3) 交易场所不同。封闭式基金在证券交易所上市交易;开放式基金可按照基金管理人确定的时间和地点交易。

　　(4) 价格形成方式不同。封闭式基金主要受二级市场供求关系影响;开放式基金价格已份额净值为基础，不受市场供求关系影响。

　　(5) 激励约束机制与投资策略不同。开放式基金向基金管理人提供更好的激励约束机制;封闭式基金有利于基金长期业绩的提高。

　　例题：()基金的份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减。

　　A开放式基金 B封闭式基金 C公司型基金 D契约型基金

　　例题：《中华人民共和国证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期应在()年以上。

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